易方達(dá)貨幣市場基金（易方達(dá)貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達(dá)貨幣市場基金（易方達(dá)貨幣A）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2026年2月11日
送出日期：2026年2月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱易方達(dá)貨幣基金代碼110006
下屬基金簡稱易方達(dá)貨幣A下屬基金代碼110006
易方達(dá)基金管理有限公
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2005-02-02
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2013-04-22
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理石大懌
證券從業(yè)日期2009-07-16
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
投資范圍單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資
工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金主要為投資者提供短期現(xiàn)金管理工具，因此本基金最主要的投
資策略在保持安全性和流動性的前提下盡可能提升組合的收益。本基
金的投資策略分為兩個層次,其中戰(zhàn)略資產(chǎn)配置部分由基金管理人根據(jù)
對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結(jié)構(gòu)變動趨勢
主要投資策略等的研究與判斷，預(yù)測貨幣市場利率水平，確定投資組合的平均剩余
期限。戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置部分主要包括交易市場和品種選擇等，將由基金
經(jīng)理根據(jù)當(dāng)時的市場情況，結(jié)合各品種之間流動性、收益性、信用等
級和到期期限等因素，確定組合的各品種比例，在保證組合低風(fēng)險、
高流動性的前提下盡可能提升組合的收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和
風(fēng)險收益特征
預(yù)期收益率都低于股票基金、債券基金和混合基金。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。2、
強(qiáng)制贖回費(fèi)用：發(fā)生以下情形之一時，本基金對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖
回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且
偏離度為負(fù)的情形時；（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.33%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額81,300.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：1.上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.68%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)
率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于貨幣市場工具，貨幣市場可能會因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)形勢、宏觀政策等各種
因素的變化而波動，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，此外，投資本基金面臨的風(fēng)險還包括管理風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不
一致的風(fēng)險，以及因本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易而產(chǎn)生的特定風(fēng)險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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