華安易富黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（華安黃金ETF聯(lián)接A）基金產(chǎn)品資料概要更新
華安易富黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（華安黃金ETF聯(lián)接A）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月28日
送出日期：2025年10月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華安黃金ETF聯(lián)接基金代碼000216
下屬基金簡(jiǎn)稱華安黃金ETF聯(lián)接A下屬基金交易代碼000216
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2013年8月22日-
期
基金類型其他類型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2013年8月22日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理許之彥
證券從業(yè)日期2003年7月14日
注：華安易富黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金自2024年11月19日起增加I類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標(biāo)本基金主要通過對(duì)目標(biāo)ETF基金份額的投資，緊密跟蹤中國(guó)黃金現(xiàn)貨價(jià)格的表現(xiàn)。
本基金主要投資于目標(biāo)ETF基金份額以及上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約等
黃金品種。此外，本基金還可以投資于固定收益類證券、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
正常情況下，本基金投資于目標(biāo)ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，現(xiàn)金或者到
投資范圍期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金目標(biāo)ETF為華安易富黃金交易型開放式證券投資基金。
主要投資策略本基金主要通過交易所買賣或申購(gòu)贖回的方式投資于目標(biāo)ETF。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格收益率×95%＋人民幣活期存款稅后利率×5%
本基金是目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金，目標(biāo)ETF為黃金ETF，因此本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似，不同于股票基金、混合基金、債券基金和貨
幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率,基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元0.60%-非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元0.40%-非養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi)300萬元≤M＜500萬元0.15%-非養(yǎng)老金客戶
（前收費(fèi)）M≥500萬元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶
養(yǎng)老金客戶
--每筆500元
（直銷）
贖回費(fèi)N＜7天1.50%--
7天≤N＜365天0.10%--
N≥365天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.5%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.1%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用130,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華安黃金ETF聯(lián)接A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.60%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為華安易富黃金交易型開放式證券投資基金（簡(jiǎn)稱“華安黃金易（ETF）”）的聯(lián)接基金，基金
凈值會(huì)因?yàn)槿A安黃金易（ETF）凈值波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，華安黃金易（ETF）主要跟蹤中國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的黃金
現(xiàn)貨價(jià)格（簡(jiǎn)稱“國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格”），其投資的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。投資者根
據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：我國(guó)市場(chǎng)政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)黃金價(jià)格和證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險(xiǎn)；由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回
基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
1、聯(lián)接基金風(fēng)險(xiǎn)
本基金為ETF聯(lián)接基金，基金資產(chǎn)主要投資于華安黃金易（ETF），在多數(shù)情況下將維持較高的華安黃
金易（ETF）投資比例，基金凈值可能會(huì)隨華安黃金易（ETF）的凈值波動(dòng)而波動(dòng)，華安黃金易（ETF）的相
關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)知悉并關(guān)注華安黃金易（ETF）招募說明書等文件中的
風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。
2、贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為ETF聯(lián)接基金，主要通過買賣或申購(gòu)贖回華安黃金易（ETF）來實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，由于華安黃金
易（ETF）主要投資上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約等黃金品種，贖回資金到賬時(shí)間較長(zhǎng)，受此影
響本基金的贖回資金到賬時(shí)間可能會(huì)較晚。
3、跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于華安黃金易（ETF）基金份額，追求獲得與國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格相似的回報(bào)。以下因素
可能會(huì)影響到基金的投資組合與國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨價(jià)格之間產(chǎn)生偏離：（1）華安黃金易（ETF）與國(guó)內(nèi)黃金現(xiàn)貨
價(jià)格的偏離；（2）基金買賣華安黃金易（ETF）時(shí)所產(chǎn)生的價(jià)格差異、交易成本和交易沖擊；（3）基金調(diào)
整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時(shí)所產(chǎn)生的偏離；（4）基金申購(gòu)、贖回因素所產(chǎn)生的偏離；（5）基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生
的偏離；（6）基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)所產(chǎn)生的偏離；（7）其他因素所產(chǎn)生的偏離。
4、與目標(biāo)ETF業(yè)績(jī)差異的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為華安黃金易（ETF）的聯(lián)接基金，但由于投資范圍、投資方法、交易方式、基金規(guī)模、費(fèi)用稅
收等方面與華安黃金易（ETF）不同，本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)與華安黃金易（ETF）的業(yè)績(jī)表現(xiàn)可能出現(xiàn)差異。
5、上海黃金交易所場(chǎng)內(nèi)黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于上海黃金交易所場(chǎng)內(nèi)黃金現(xiàn)貨市場(chǎng)，基金可能面臨黃金現(xiàn)貨合約投資的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，
包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、衍生品及相關(guān)投資工
具的風(fēng)險(xiǎn)等。
6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具
7、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)
8、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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